El perfil financiero es la información relevante que cuenta con el valor o estado actual de una inversión o cualquier proyecto económico. Sin embargo, el perfil financiero también puede ser de una persona. De hecho, Día 31 ofrece un test para descubrir el perfil económico.
Ahora, lo beneficioso de estudiar tu perfil financiero o el de tu empresa, es que:
- Puedes administrar mejor
- Reconoces tu relación con el dinero
- Puedes gestionar o conocer tus objetivos
- Aplicas mejoras a tu manejo financiero
- Comienzas gestiones para alcanzar metas
Aprende mucho más sobre tu perfil financiero
Siguiendo la propuesta de Día 31, en este ofrecen varios perfiles financieros, y conocer estos será necesario para poder llamarlo por su nombre, saber cómo actuar y comenzar a aplicar los cambios necesarios para mejorar en materia económica.
Tres perfiles principales de ingresos
Acomodado: este perfil posee ingresos medios o altos, aplica el ahorro y tiene suficiente para estar tranquilo.
Equilibrado: con ingresos medio-bajo, aunque aplica ahorros, no son suficientes y tiene uno que otro préstamo vigente.
Precario: es el perfil de ingresos bajos. Es deficiente y prácticamente vive del día a día, imposible lograr ahorrar y tiene algún crédito o una deuda pendiente.
En cuanto a los perfiles de gestión de dinero
Sufridor: solamente gasta una vez que recibe algún ingreso monetario. No ha considerado el ahorro o destinar un fondo de emergencias.
Previsor: es el que toma medidas ahorrando y guardando un porcentaje de su ingreso mensual. Lo interesante es que es capaz de reconocer los gastos que genera y busca formas de mejorar su gestión de dinero.
Planificador: este perfil ve su dinero de forma muy inteligente. Organiza sus finanzas, piensa en el rendimiento, en el futuro y, por ende, en invertir para obtener mayor ingreso a largo plazo.
Tomando como referencia estos 6 perfiles, se puede reconocer en cuál posición te encuentras y comenzar a aplicar ciertas estrategias de planificador y equilibrado.
De acuerdo a cada perfil, hay recomendaciones necesarias. El blog de Mujer Financiera lo hizo de un modo muy interesante, creando nombres que identifican cada personalidad.
La recomendación general para un perfil financiero apropiado es:
- Armar presupuestos
- Registrar todos los gastos
- Evaluar qué impide ahorrar y estimar un porcentaje para comenzar a hacerlo
- Identificar tus hábitos y motivación de consumo
- Crear objetivos según los plazos
- Pensar en un negocio, emprendimiento o inversión para aumentar los ingresos
Si los consejos financieros aplicables a la vida real son lo que deseas recibir, ¡síguenos!
Twitter: HispanicFactor
Instagram: @eldrdelcredito
Facebook: HispanicFactor
YouTube: El Doctor Del Crédito